Antiriciclaggio

Gli Eredi della Risparmiatrice hanno impugnato la sentenza d'appello che escludeva la responsabilità della banca per la perdita di 210.000 euro. La somma, versata tramite assegni su un conto corrente intestato a un'associazione per costituire nuove società, era stata interamente prelevata da un promotore poi rivelatosi un truffatore. La Cassazione ha dichiarato inammissibile il ricorso. La Suprema Corte ha confermato che l'istituto di credito non aveva obblighi di protezione specifici verso i terzi non correntisti, né poteva rilevare anomalie nei prelievi ordinari effettuati dal delegato. Di conseguenza, viene esclusa qualsiasi responsabilità della banca per il danno subito dalla risparmiatrice, condannando i ricorrenti al pagamento delle spese di giudizio.

La Corte di Cassazione ha confermato l'annullamento di una sanzione amministrativa inflitta a un professionista per violazione della normativa **antiriciclaggio**. Il cuore della controversia riguarda la decadenza del potere sanzionatorio: l'Amministrazione ha notificato il verbale oltre il termine di 90 giorni previsto dalla legge. La Corte ha stabilito che tale termine decorre dal momento in cui l'autorità dispone di tutti gli elementi necessari per accertare l'illecito, rendendo irrilevanti eventuali indagini penali successive condotte su soggetti terzi.

La Cassazione ha stabilito che l'obbligo di segnalazione antiriciclaggio sussiste anche se i fondi provengono da bonifici tracciabili, qualora le operazioni successive, come prelievi frazionati in contanti, siano anomale. Il solo fatto che la provvista sia lecita all'origine non esclude il sospetto.

La Corte di Cassazione ha chiarito le modalità di calcolo della sanzione per assegno non trasferibile di importo elevato. Il caso riguardava un assegno di oltre 900.000 euro emesso senza la clausola obbligatoria. La Corte d'Appello aveva ridotto la sanzione a 5.000 euro, ma la Cassazione ha annullato tale decisione, stabilendo che per importi superiori a 250.000 euro, il minimo edittale di 3.000 euro deve essere obbligatoriamente quintuplicato, portando la sanzione minima a 15.000 euro. La tracciabilità della somma non consente di derogare al minimo di legge.

La Corte di Cassazione conferma una sanzione a carico di due fiduciari per omesso rispetto dell'obbligo di segnalazione di operazioni sospette. La sentenza chiarisce che il dovere di segnalare sorge in presenza di una serie di indici di anomalia (come l'ingente valore delle operazioni sproporzionato ai redditi dichiarati e l'uso di controparti offshore), senza che sia necessaria la prova di un'attività illecita. La valutazione dell'intermediario deve essere un giudizio prognostico 'ex ante', basato sugli elementi a sua disposizione.

La Corte di Cassazione conferma la sanzione a un notaio per la mancata segnalazione di operazioni sospette. Il caso riguarda sei compravendite immobiliari in cui le modalità di pagamento erano generiche e risalenti a molti anni prima del rogito. La Suprema Corte ha stabilito che tali anomalie costituiscono un chiaro indice di sospetto, rafforzando gli obblighi antiriciclaggio notai e chiarendo che il dovere di segnalazione non richiede la prova di un reato, ma la semplice presenza di elementi anomali che impongono un approfondimento.

La Corte di Cassazione ha esaminato un complesso caso di truffa immobiliare, confermando la responsabilità bancaria dell'istituto di credito che aveva negligentemente aperto un conto corrente utilizzato dai truffatori. La società proprietaria di un immobile era stata defraudata della sua proprietà attraverso documenti falsi. La Corte ha stabilito che l'apertura del conto senza un'adeguata verifica, in violazione delle norme antiriciclaggio, ha costituito un anello fondamentale nella catena causale che ha permesso il perfezionamento della truffa e il conseguente danno, rigettando le difese della banca.